Compromiso Institucional
XCARD Argentina SAU mantiene un firme compromiso con la prevención del Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo, cumpliendo con las disposiciones establecidas por la Unidad de Información Financiera (UIF) y las normativas emitidas por el Banco Central de la República Argentina (BCRA).
La compañía adopta políticas y procedimientos orientados a la identificación, evaluación y mitigación de riesgos asociados al Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo, promoviendo además una cultura de transparencia, integridad y cumplimiento normativo.
¿Qué es un Sujeto Obligado?
De acuerdo con la Ley N.º 25.246 y las regulaciones de la Unidad de Información Financiera (UIF), se consideran Sujetos Obligados aquellas personas humanas o jurídicas que, por la actividad que desarrollan, deben cumplir determinadas obligaciones de prevención y control destinadas a evitar el Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo.
Entre dichas obligaciones se encuentran:
- Identificar y conocer adecuadamente a sus clientes.
- Analizar operaciones inusuales o sospechosas.
- Conservar documentación respaldatoria.
- Reportar operaciones sospechosas a la UIF cuando corresponda.
- Implementar políticas y procedimientos internos de prevención.
XCARD Argentina SAU, en su carácter de procesadora de pagos, actúa conforme a las obligaciones que le resultan aplicables en el marco regulatorio vigente.
Personas Expuestas Políticamente (PEP)
Se considera Persona Expuesta Políticamente (PEP) a aquellas personas humanas que desempeñan o han desempeñado funciones públicas relevantes, ya sea en el país o en el extranjero, así como también sus familiares y personas cercanamente vinculadas, conforme la normativa vigente de la UIF.
Debido a la función o posición que ocupan, las PEP pueden presentar un mayor nivel de exposición a determinados riesgos vinculados al Lavado de Activos y al Financiamiento del Terrorismo.
Por este motivo, la normativa establece que los Sujetos Obligados deben aplicar medidas de control y monitoreo reforzadas respecto de este tipo de clientes.
Política de Conocimiento del Cliente (KYC)
XCARD Argentina SAU aplica procedimientos generales de identificación y validación de clientes, en línea con los requerimientos regulatorios vigentes y las políticas internas de prevención.
Estas medidas tienen como objetivo contribuir a la transparencia, seguridad y cumplimiento normativo en el desarrollo de sus actividades.
Cumplimiento Normativo
XCARD Argentina SAU desarrolla sus actividades en cumplimiento de las normas y regulaciones vigentes emitidas por:
- La Unidad de Información Financiera (UIF), incluyendo la Resolución UIF 200/2024 y demás normativa aplicable.
- El Banco Central de la República Argentina (BCRA).
- La legislación aplicable en materia de prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo.
La compañía mantiene procedimientos internos orientados al cumplimiento de dichas obligaciones regulatorias y a la prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo.
Contacto
Para consultas relacionadas con cumplimiento normativo y prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo, puede contactarse a: cumplimiento@xcardargentina.com.ar